Financování obchodu v celosvětovém meřítku
Okamžitý přístup k hotovosti pro další rozvoj firmy
Swiss Forfait s.r.o. se specializuje na forfaiting a poskytuje rychlé a individuální služby exportérům a importérům po celém světě.
Společnost byla založena v roce 2008 zkušenými odborníky, kteří se ve sféře financování obchodu, forfaitingu a bankovnictví pohybují již více než 25 let.
Výhody Swiss Forfait
Každou transakci řešíme individuálně
Najdeme nejvhodnější platební podmínky různých zemí s ohledem na mírná rizika a právní aspekty transakce.
Bezplatné poradenství
Pomůžeme strukturovat vaše transakce tak, abychom maximalizovali váš prospěch.
Neseme riziko
Neseme plné politické, kreditní riziko a riziko transferu s ohledem na nezaplacení při splatnosti. Instrumenty, které financujeme, obvykle odkupujeme a diskontujeme bez postihu na prodávajícího.
Garance zaplacení
Vedle odkupu a diskontování nabízíme i potvrzení na tiché bázi politického, kreditního a transferového rizika. Garantujeme exportérům zaplacení příslušného instrumentu při splatnosti.
Služby, které poskytujeme
Forfaiting
pro financování:
- středně- a dlouhodobých zajištěných pohledávek
- tuzemského i mezinárodního obchodu
Factoring
pro financování:
- zahraničního i tuzemského obchodu
- nově také malých a středních podniků v oblasti výroby a služeb
- vybraných infrastrukturních a municipálních projektů
Poradenství:
- součástí našich služeb je obvykle bezplatné poradenství
- strukturování
- vyjednávání s odběrateli a bankami
Forfaiting
Forfaiting je financování (odkup a diskontování) bez postihu vhodného instrumentu
Swiss Forfait obvykle poskytuje financování na základě instrumentů jako jsou:
- vlastní a cizí směnky
- dokumentární akreditivy s odloženou splatností
- úvěrové smlouvy
- leasing a zpětný leasing
- stand-by akreditivy
- bankovní záruky
- účetní pohledávky
- obligace
- pohledávky po splatnosti (v určitých individuálních případech)
Nástroje Všechny tyto instrumenty mohou být vystaveny bankami, finančními institucemi nebo přímo komerčními a jinými společnostmi v závislosti na okolnostech.
Swiss Forfait odkupuje nebo diskontuje následující nástroje:
-
Vlastní a cizí směnky
Tyto instrumenty musí být vždy platební, nikoli zajišťovací. Pro odkup je potřeba předložit dokumentaci prokazující dodávku zboží - kupní smlouvu, faktury a transportní dokumenty.
-
Dokumentární akreditiv s odloženou splatností
Pohledávky pod dokumentárním akreditivem odkupujeme a diskontujeme ve chvíli, kdy proběhla dodávka zboží a veškeré dokumenty byly akceptovány platebním domicilem (obvykle bankou importéra).
-
Úvěrové smlouvy
Používané zejména v zemích, kde uplatnění vlastních nebo cizích směnek není ze zákona možné, nebo je administrativně velmi náročné. Pro odkup je třeba předložit dokumentaci prokazující dodávku zboží nebo služeb.
-
Bankovní záruky
Pro diskontování bankovní záruky se musí jednat o neodvolatelný, bezpodmínečný a volně převoditelný instrument. Bankovní záruka může být vystavena např. v souvislosti s účetními pohledávkami, vlastními nebo cizími směnkami.
-
Účetní pohledávky
Je nutné nezpochybnitelně prokázat existenci pohledávky. Mezi potřebné dokumenty patří vzetí na vědomí pohledávky dlužníkem a dokumentace prokazující dodávku zboží.
-
Ostatní instrumenty
Leasing a zpětný leasing, stand-by akreditivy, obligace, pohledávky po splatnosti (v určitých individuálních případech)
Princip forfaitingu
- Principem forfaitingu je postoupení pohledávky za předem dohodnutých podmínek z prodávajícího na forfaitingovou společnost (forfaitéra).
- Forfaitér po uzavření smlouvy ihned uhradí kupní cenu pohledávky (minus dohodnutý poplatek za službu) a prodávající má tak okamžitý přístup k hotovosti, kterou může dále disponovat. Kromě toho na sebe forfaitér přebírá i rizika spjatá s transakcí.
- Forfaiting ve výsledku podporuje rozvoj mezinárodního obchodu, protože pomáhá eliminovat rizika z něj plynoucí.
- Forfaitér na sebe přebírá rizika spjatá s transakcí, a tím se zvyšuje ochota dodavatelů vstupovat na nové trhy.
- Prodávajícímu zůstávají závazky spojené s kvalitou dodávky apod., pokud existují.
Náklady na forfaiting
Cena je zcela individuální u každé pohledávky. Nejefektivnější je kontaktovat nás v počáteční fázi transakce, kdy se projednávají platební podmínky s odběratelem a cenu za forfaiting tak lze zahrnout do celkových nákladů dodávky.
Cena se odvíjí od:
- bonity dlužníka (banky nebo společnosti)
- výše pohledávky
- charakteru pohledávky
- doby (odložené) splatnosti pohledávky
Výhody forfaitingu
Hlavní výhody pro importéra
- Odložená splatnost.
- Rychlost. Rychlejší postup negociace a realizace transakce ve srovnání s financováním se státní podporou přes státní exportní pojišťovny.
- Plné financování. Financování 100% hodnoty kontraktu.
- Fixní sazby. Financování probíhá s fixními sazbami.
Rizika, která přebírá forfaiter
- Kreditní riziko – odkupem pohledávky na sebe forfaitér přebírá rizika nezaplacení, tj. neschopnost či nevůli druhé strany plnit závazky.
- Rizika země – Rizika země, se kterou se obchoduje, zahrnuje politický risk a cross-border risk.
- Riziko transferu
Výhody pro exportéra
- Zvýšení konkurenceschopnosti. Vzniká díky odložené splatnosti, kterou může nabídnout odběratelům.
- Finance ihned k dispozici. Hotovost k dispozici ihned po dodávce či převzetí.
- Rychlejší cash flow. Exportér nemusí čekat na termín splatnosti a může finanční prostředky okamžitě využít na další podnikatelské záměry své společnosti.
- Žádné riziko. Finanční rizika spojená s transakcí jsou postoupena na forfaitéra.
- Fixní cena.
Proces odkupu a diskontování
- Prodávající (exportér) poskytne základní údaje o transakci a kopie dokumentů.
- Po kontrole poskytnutých informací a dokumentů vystaví Swiss Forfait indikativní nabídku s podmínkami, za kterých bude pohledávka odkoupena a diskontována.
- Uzavření smlouvy mezi exportérem a forfaitérem. Smlouva se týká konkrétní pohledávky, nákladů na odkup, vymezuje potřebnou dokumentaci a sjednané termíny realizace. Nejefektivnější je kontaktovat nás v počáteční fázi transakce, kdy se projednávají platební podmínky s odběratelem a cenu za forfaiting tak lze zahrnout do celkových nákladů dodávky.
- Exportér dodá zboží a postoupí pohledávku forfaitérovi.
- Po finální kontrole dokumentace forfaitér uhradí výši pohledávky klientovi. Pokud náklady na forfaiting nejsou zahrnuty do celkových nákladů, je částka o tyto náklady snížena.
- Forfaitér inkasuje nominální hodnotu pohledávky od odběratele, resp. od jeho banky.
Doba splatnosti
- krátkodobé financování – v rozmezí 60 dnů do 1 roku
- střednědobé financování – do 5-7 let
- dlouhodobé financování – ve specifických případech deseti a víceleté financování
Struktura forfaitingové transakce
Instrumenty, které financujeme, obvykle odkupujeme a diskontujeme bez postihu na prodávajícího
- Uzavření forfaitingové smlouvy o konkrétní pohledávce
- Kontrakt mezi dodavatelem a odběratelem
- Dodavatel posílá zboží odběrateli
- Banka odběratele zajišťuje potřebné instrumenty pro forfaitéra
- Banka zasílá instrumenty dodavateli
- Dodavatel poskytne tyto instrumenty forfaitérovi
- Forfaitér platí dodavateli pohledávku.
- K datu splatnosti forfaitér předává instrumenty bance ručící za dovozce
- Ručící banka dovozce platí forfaitérovi příslušnou částku
Country list
Následující seznam zemí naznačuje možnosti fungování Swiss Forfait.
Maximální délka úvěru v dané zemi je hodnocena případ od případu.
- Albánie
- Arménie
- Bělorusko
- Bosna a Hercegovina
- Bulharsko
- Chorvatsko
- Kypr
- Česko
- Estonsko
- Gruzie
- Řecko
- Maďarsko
- Litva
- Lotyšsko
- Makedonie
- Malta
- Moldavsko
- Černá Hora
- Norsko
- Polsko
- Rumunsko
- Rusko
- Srbsko
- Slovensko
- Slovinsko
- Švýcarsko
- Turecko
- Ukraina
- Ostatní země EU
- Alžírsko
- Angola
- Bahrajn
- Benin
- Kamerun
- Čad
- Kongo
- Pobřeží slonoviny
- DR Kongo
- Egypt
- Eritrea
- Etiopie
- Gabon
- Ghana
- Irán
- Irák
- Izrael
- Jordánsko
- Keňa
- Kuvajt
- Libanon
- Libye
- Mali
- Maroko
- Mozambik
- Namibie
- Nigérie
- Omán
- Katar
- Rwanda
- Senegal
- Saúdská Arábie
- Sierra Leone
- Jihoafrická republika
- Tanzánie
- Togo
- Tunisko
- Uganda
- Spojené arabské emiráty
- Zambie
- Austrálie
- Ázerbájdžán
- Bangladéš
- Kambodža
- Čína
- Hong Kong
- Indie
- Indonésie
- Japonsko
- Kazachstán
- Malaysie
- Mongolsko
- Napál
- Nový Zéland
- Pákistán
- Papua-Nová Guinea
- Filipíny
- Singapur
- Jižní Korea
- Srí Lanka
- Taiwan
- Tádžikistán
- Thajsko
- Turkmenistán
- Uzbekistán
- Vietnam
- Argentina
- Bolívie
- Brazílie
- Kanada
- Chile
- Kolumbie
- Kostarika
- Dominikánská republika
- Ekvádor
- Salvador
- Guatemala
- Haiti
- Honduras
- Jamajka
- Mexiko
- Panama
- Paraguay
- Peru
- Portoriko
- Trinidad a Tobago
- Uruguay
- USA
- Venezuela
Factoring
Faktoring je metoda financování krátkodobých úvěrů poskytnutých při dodávkách zboží a služeb, kdy dodavatel poskytuje odběrateli odloženou platbu
- Uzavření factoringové smlouvy
- Dodávka zboží/služeb
- Postoupení pohledávky*
- Financování pohledávky
- Inkaso pohledávky
- Vyrovnání pohledávky
Základním instrumentem factoringu je faktura. Rozlišuje se obvykle regresní factoring a bezregresní factoring.
Podstatou factoringových služeb, které poskytujeme, je odkup krátkodobých pohledávek zpravidla s postihem vůči původnímu dodavateli/věřiteli. Základem pro vztah je factoringová smlouva, která stanoví práva a povinnosti obou stran.
Swiss Forfait poskytuje služby odkupu pohledávek malým, středním i velkým korporátním společnostem s ročním obratem obvykle od 30 milionů Kč, které pravidelně dodávají zboží nebo služby svým zahraničním nebo tuzemským odběratelům a poskytují jim prodlouženou splatnost 30 až 90 dní.
Velmi oblíbený je factoring služeb např. z dopravy apod.
Rozdíl mezi forfaitingem a factoringem
Na první pohled se tyto dvě služby mohou zdát zaměnitelné, ve skutečnosti se ale liší ve své podstatě, konceptu i rozsahu.
Forfaiting | Factoring | |
---|---|---|
Význam | odkup krátkodobých, střednědobých až dlouhodobých pohledávek s odloženou splatností | odkup i velmi krátkých pohledávek |
Typ | obvykle bez regresu | s regresem, nebo bez regresu |
Finanční krytí výše pohledávky | 100 % | 80 - 90 % |
Náklady | náklady na forfaiting mohou být zahrnuty do celkových nákladů, tj. hradí je odběratel | náklady na factoring nese prodávající |
Sekundární trh | ano | ne |
Úvěrové financování a předfinancování
V určitých případech jsme schopni poskytnout krátkodobé úvěrové financování jednotlivých obchodních případů za individuálně přizpůsobených podmínek. Může se jednat i o překlenovací úvěry.
U prověřených zákazníků můžeme také nabídnout předfinancování pohledávek zejména v případech, kdy např. nutné zafinancovat výrobu určitého zboží. Splacení předfinancování pak nastane uhrazením postoupené pohledávky za finálním zákazníkem.
Výhody financování
- Minimum požadovaných dokumentů
- Rychlé posouzení
- Získání větší částky financování v případě zajištění nemovitostí
- Žádné sankce při předčasném splacení
- Individuální přístup ke každé jednotlivé transakci
Cena financování
Výše úrokové sazby poskytovaného úvěrů je vždycky přizpůsobená konkrétnímu obchodnímu případu.
Cena financování závisí na:
- Výši úvěru
- Době splatnosti
- Typu poskytnutého zajištění
Výše úvěru
Výše poskytnutého úvěru závisí na typu transakce, době splatnosti a zajištění, kterým může být například směnka, nemovitost apod.
Doba splatnosti
Doba splácení se nastavuje individuálně, případně můžete splatit úvěr předčasně bez jakýchkoliv pokut.
- V současnosti poskytujeme úvěrové financování se splatností maximálně do 1 roku.
O nás
Swiss Forfait s.r.o. je nezávislý poskytovatel nebankovního financování.
Financujeme mezinárodní i tuzemský obchod, a to především formou forfaitingu. Swiss Forfait s.r.o. byla založena v roce 2008 a je sesterskou společností firmy SF Finance.
Swiss Forfait s.r.o. má dva výkonné ředitele, kteří hovoří několika jazyky a každý z nich se koncentruje na geograficky odlišnou oblast obchodu.
Swiss Forfait s.r.o. je členem Hospodářské komory ČR, mezinárodní asociace ITFA a také International Maritime Bureau (IMB).
Společnost Swiss Forfait s.r.o. není kapitálově ani jiným způsobem spojená se společností Swiss Forfait Middle East LLC, Dubai ani Swiss Forfait SA, Švýcarsko a nepřebírá žádným způsobem odpovědnost za jejich činnost.
Dubai
V roce 2014 jsme otevřeli zastoupení naší společnosti v Dubaji ve Spojených arabských emirátech.
Dubajská kancelář poskytuje marketingové, poradenské a zprostředkovatelské služby v oblasti trade finance, forfaitingu, exportních a importních operací, nákupu a prodeje zboží pro Swiss Forfait s.r.o. Pro zájemce z řad českých a středoevropských výrobních firem vyhledává lokální distributory a obchodní zástupce.
Pokrýváme oblast Blízkého a Středního východu a severní Afriky (státy GCC, Irák, Jordánsko, Egypt, Libye, Alžírsko, Maroko), indický subkontinent (Pákistán, Indie, Bangladéš) a selektivně také trhy subsaharské Afriky.
Kontaktní údaje dubajské kanceláře:
Swiss Forfait s.r.o.
2010, 48 Burj Gate Tower
Downtown Dubai
UAE
+971 4 518 2520
+971 55 867 5634
mikula@swissforfait.com
Kontakt
+420 224 247 321
+420 224 211 121
Kontaktujte nás pro nabídky, podmínky nebo financování v jakékoli zemi na světě.
Rádi vám poradíme s nejlepšími možnostmi a platebními podmínkami pro váš konkrétní případ.